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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年38期封閉式公募人民幣理財產品
2023年年度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
| 產品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年38期封閉式公募人民幣理財產品 |
| 產品登記編碼 | Z7003223000166（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
| 產品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產品成立日 | 2023年09月06日 |
| 報告期末產品份額總額 | 436,104,954.00份 |
| 報告期末產品杠桿水平 | 100.12% |
| 合作機構 | 中信信托有限責任公司,國聯(lián)基金管理有限公司,中國對外經濟貿易信托有限公司 |
| 產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內部銷售代碼 | 報告期（2023年09月06日 - 2023年12月31日） | |||
| 1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y60038 | 142,760,331.98 | 1.0087 | 1.0087 | 0.00 |
| Y61038 | 133,818,170.10 | 1.0090 | 1.0090 | |
| Y62038 | 163,470,531.24 | 1.0093 | 1.0093 | |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
2022年11月，在“房地產金融16條+疫情防控優(yōu)化措施”的雙重沖擊下，債市出現(xiàn)下跌，疊加贖回負反饋，信用債市場出現(xiàn)踩踏性行情。2023年春節(jié)后，在經濟基本面不及預期、央行貨幣寬松、理財資金回流、銀行調降存款利率等因素推動下，債市在2月至8月走出穩(wěn)步上漲行情。8月份至11月份，穩(wěn)增長政策密集出臺，財政政策開始發(fā)力，政府債供給快速上量，匯率貶值壓力加大，多重因素掣肘資金面，債市承壓回調；在“一攬子化債”政策推動下，部分區(qū)域的短久期、弱資質城投債走出獨立行情，信用利差快速壓縮，一級發(fā)行火爆。進入12月份，隨著政府債供給高峰告一段落，及央行連續(xù)兩個月開展天量MLF，資金壓力緩解，債市情緒有所好轉，降息預期升溫，跨年資金價格回落，機構配置力量較強，債市再度上漲。
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產品，2023年產品操作穩(wěn)健偏積極，全年債券市場震蕩下行，上半年下行更加順暢，于三、四季度出現(xiàn)一輪小幅調整，產品運作期間積極把握市場變化節(jié)奏，在上半年尤其是一季度積極配置儲備資產，為后續(xù)運行打下較好基礎。為了控制產品回撤，三、四季度產品運作整體穩(wěn)健，除了于市場波動中把握債券估值性價比較高的時點，積極尋找個券配置機會，提升組合靜態(tài)，整體組合運作保持了偏低的杠桿水平，且在前期低點對持倉中部分絕對收益較低的個券進行了減持。市場機會把握方面，主要關注并參與了銀行資本補充工具和利率債的投資機會，獲得了不錯的資本利得增厚。下一階段，產品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標進行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
2023年以來，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，期間出現(xiàn)過波動性放大的階段，產品保留了合理的流動性資產倉位以應對市場波動。下階段產品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產品Y60038份額凈值為1.0087元，Y61038份額凈值為1.0090元，Y62038份額凈值為1.0093元。
§4 托管人報告
4.1報告期內托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產品的過程中，本產品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關法律法規(guī)的規(guī)定以及產品說明書的約定，對本產品管理人在報告期內產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認為,管理人在本產品的投資運作、產品資產凈值的計算、產品份額申購贖回價格的計算、產品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產品份額持有人利益的行為；在報告期內，嚴格遵守了有關法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協(xié)議和理財產品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發(fā)表意見
本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，產品管理人所編制和披露的本產品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)等信息真實、準確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產品資產組合情況
| 序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產品資產凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202311010021 | 中信信托·興邦61號固定收益類信托計劃 | 156,736,000.00 | 35.62 |
| 2 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產管理計劃 | 132,663,355.68 | 30.15 |
| 3 | ZJQTT202302210001 | 外貿信托-鑫華優(yōu)享2號證券投資集合資金信托計劃 | 97,743,645.81 | 22.21 |
| 4 | XTDKX202310170001 | 中信信托·興邦58號固定收益類信托計劃-第【1】期信托單位 | 49,500,000.00 | 11.25 |
5.3報告期末非標準化債權類資產明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 淮安市清江浦城投控股集團有限公司 | 中信信托·興邦58號固定收益類信托計劃-第【1】期信托單位 | 628 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 鹽城市鹽州實業(yè)有限公司 | 中信信托·興邦61號固定收益類信托計劃 | 621 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101090000000679 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年38期 | 南京銀行 |
§7 關聯(lián)交易情況
報告期內，產品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯(lián)方作為管理人的資產管理產品交易金額0.00元。
產品應支付關聯(lián)方托管費0.00元，應支付關聯(lián)方代銷費15,614.07元。
產品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2023年12月31日